中国互联网金融协会等七大行业协会联合发布虚拟货币及RWA风险提示：鼓励公众及时举报非法活动
中国互联网金融协会、中国银行业协会、中国证券业协会、中国证券投资基金业协会、中国期货业协会、中国上市公司协会和中国支付清算协会于2025年12月5日联合发布《关于防范虚拟货币、现实世界资产代币发行交易等非法金融活动风险的提示》，旨在进一步落实中国人民银行、金融监管总局、中国证监会等部门的相关监管要求。该文件明确重申虚拟货币相关业务活动属于非法金融活动，并特别鼓励社会公众发现境内涉嫌虚拟货币或现实世界资产（RWA）代币发行、交易等违法行为时，及时向监管部门举报或报案，以维护金融秩序和社会稳定。
文件核心内容与监管要求
该提示文件基于2017年9月4日央行等七部委《关于防范代币发行融资风险的公告》以及2021年《关于进一步防范和处置虚拟货币交易炒作风险的通知》等基础政策，针对近期虚拟货币概念升温、非法炒作频发的现象，提出以下关键举措：
禁止金融机构及会员单位参与：各协会会员单位不得在境内从事虚拟货币或RWA代币的发行、交易活动，不得直接或间接为客户提供相关服务。银行、支付机构等金融机构严禁为虚拟货币“挖矿”项目或RWA相关业务提供任何金融支持、信贷或账户服务。同时，要求加强客户尽职调查，及时识别并报告潜在洗钱或交易风险。
强化行业自律与监测：协会将通过会员管理机制，对发现的违规线索进行内部惩戒，并及时移送公安、金融监管等部门。依托行业基础设施，建立虚拟货币交易炒作风险监测体系，确保实时监控和信息共享。
公众风险警示：文件强调虚拟货币价格波动剧烈，常被不法分子用于非法集资、传销诈骗和洗钱等犯罪活动。社会公众应增强风险意识，远离虚拟货币、RWA代币相关投资或推广社群，警惕以“稳定币”“空气币”（如π币）或“挖矿”为名的虚假宣传。协会呼吁公众守护个人财产安全，避免卷入违法犯罪。
鼓励举报机制：及时报案以打击非法活动
文件特别标注，欢迎社会各界发现任何在中国大陆境内涉及虚拟货币、RWA相关业务活动的线索，及时向监管部门举报或向公安机关报案。具体举报渠道包括：
- 中国人民银行反洗钱举报热线：12363；
- 公安部网络违法犯罪举报网站：cyberpolice.mps.gov.cn；
- 中国互联网金融协会投诉平台：通过官网（nifa.org.cn）提交线索；
- 地方金融监管局：根据涉案地区向当地分支机构报告。
协会表示，此类举报将有助于协调机制高效运转，公安部、中央网信办等部门将依法严厉打击虚拟货币相关非法经营、金融诈骗、洗钱及非法集资等犯罪活动。2025年11月28日中国人民银行召开的打击虚拟货币交易炒作工作协调机制会议进一步强调，虚拟货币不具有法定货币地位，其相关业务活动将被视为非法金融活动，涉案人员将面临行政处罚乃至刑事责任。
背景与影响分析
此次联合提示的发布，源于2025年以来虚拟货币市场投机炒作加剧，以及RWA（现实世界资产代币化）概念被部分不法分子借用开展非法金融活动的风险上升。根据央行数据，2025年上半年，境内虚拟货币相关非法集资案件已导致经济损失数亿元，受害者多为普通投资者。该文件不仅强化了行业自律，还体现了多部门协作的监管框架，旨在防范个体风险向金融体系传导。
专家分析，此举将进一步压缩虚拟货币非法空间，推动合规区块链技术（如联盟链）在实体经济中的应用，同时为国际监管合作提供参考。公众通过积极举报，不仅可协助执法，还能获得潜在奖励机制支持（如《防范和处置非法集资条例》相关规定）。协会建议，投资者应优先选择受监管的传统金融渠道，确保资金安全。
如需进一步了解文件详情，可访问中国互联网金融协会官方网站（nifa.org.cn）或相关监管部门平台。
